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银行卡犯罪常见八种手段
作者:保卫处  发布时间:2011-11-04

一、ATM机旁张贴通知公告
不法分子在ATM机贴出内容为本行因系统升级,为保障客户资金安全,请进行安全设定操作,并输入安全号码。的通知公告,所谓的安全号码是不法分子预先在营业网点开设的储蓄卡号。通过此手法,不法分子误导客户在取款前,先将款项转到其指定账户,得逞后立即到ATM机或银行网点取款或转账。
防范对策:不要相信ATM机旁粘贴的任何类似通知公告温馨提示,银行关于设备运行的任何通知,都只会通过ATM机的屏幕显示。
二、制造ATM机故障发布提示
不法分子堵住ATM机出钞口、插卡口,制造交易故障,并在设备上张贴所谓温馨提示。其内容大体是:如ATM机出现不出钞或吞卡等现象时,请速与提示中的电话(不法分子的电话)联系。为增加欺骗性,一些不法分子还会预先购买尾数为95的小灵通电话,在提示上预留的电话为小灵通电话+各大银行客服电话的后三位,如680578-95533670624-95588。这样,客户粗粗一看,还以为就是银行的客服热线,冒然打过去,不法分子会误导客户将款项转到其指定账户。
防范对策:交易前,请观察设备有没有被破坏,发现取款异常情况,请拨打银行统一客服电话。
三、偷窥密码卡号复制卡
不法分子偷窥客户取款密码和银行卡卡号,并利用高科技手段复制银行卡,再利用复制的银行卡在ATM机上取款,盗取资金。
防范对策:一定要做好银行卡卡号和密码等重要信息的保密工作。在ATM机、POS机或营业网点柜台输入银行卡密码时,请遮挡密码键盘,谨防犯罪分子取得银行卡卡号、密码等重要信息。
四、伪造证件侵入手机银行
不法分子掌握办理了手机银行业务客户的存折号码、银行卡卡号、相关密码信息后,盗取或伪造客户身份证件,到移动或联通等通讯部门复制客户手机卡,输入客户的账号、密码信息,登录手机银行,再划转、盗取客户资金。
防范对策:不要轻易将重要信息泄漏给他人;保管好身份证、银行存折、银行卡等重要物品,防止被不法分子盗用。
五、发短信谎报消费信息
犯罪分子向你发出短信,称你的银行卡在某地商场、酒店等消费场所刷卡消费××元,或称已从你的帐户中扣除银行卡费×××元,如有疑问,可致电××号码查询。你一旦回电,犯罪分子就会冒充银行客服人员或公安机关金融犯罪调查科人员,谎称该卡可能被复制,想方设法让客户按其指示操作,实际上,完成操作后,你的资金就被转到犯罪分子指定的账户了。目前,出现的此类诈骗短信,多是3”开头的电话发出的。
防范对策:市民如收到此类短信,要看是否为各银行统一客服号码所发,如不是则无需理会。如有疑问,要致电相应的银行统一客服号码询问。各银行的客服电话均为五位数。建行客服电话95533,工行95588,农行95599,中国银行95566
六、发短信谎称账号已改
不法分子发短信称:请把钱直接存到某银行账号,账号为×××”我的账号已改为×××”。有的收信人恰逢要汇款,收到此类短信后,未经核实,便将钱直接汇到犯罪分子提供的账号上。
防范对策:这类信息是犯罪分子通过群发方式发出,收信人范围很广,虽骗术简单,但受骗事件经常发生。收信人汇款前,只需与事前联系人再次电话确认收款人及账号即可避免。
七、谎称退还汽车购置税
不法分子冒充税务部门向车主(一般为宝马、奥迪等进口高档汽车主)发短信息,称退还汽车购置税为名,让车主与某工作人员联系,后诱骗车主将钱转入犯罪分子银行账户。
防范对策:退还购置税等重大决策,国家不会通过短信方式通知,客户不要上当。
八、谎称亲友出事急需用钱
不法分子先通过某种途径了解某人手机、家中电话或朋友电话,然后向对方手机不断打电话骚扰,迫使其关掉手机。此时,犯罪分子以警察或医生身份给其家属或朋友打电话,谎称其赌博、嫖妓被抓或车祸等急需用钱,诱使接电话人将钱汇入指定帐户。对方亲属或朋友因无法和本人取得联系,轻信其谎言将钱汇出。
防范对策:当受害者接到此类电话后,请先问清来电者办案机关或治疗医院详情,再通过114查询办案机关或医院号码询问事情真实情况,或者试探性的回答说当地有朋友,会通知其去处理,看对方反应再酌情处理。总之,付款前要多方查证,不要因救人心切而上当受骗。

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